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ゼロからわかるNISA&iDeCo 2023年版

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2023年のいまだからこそ、始めておくべきNISAとiDeCo。
NISAとiDeCoに強い関心を持ちながらも、知識と理解に自信がなく、どうすればいいのかわからない人に向けた入門ムックです。
NISA(少額投資非課税制度)とiDeCo(個人型確定拠出年金)は、国が税制優遇措置を設けている資産づくりの制度で、リスクを抑えて安定的にお金を増やすことを目的としています。
どちらも制度改正の過渡期にあり、NISAは、2024年1月の抜本的な制度改正で、「新しいNISA」としてこれまで以上にお得な制度に生まれ変わり、iDeCoは2022年の制度改正により、加入要件が大幅に拡充されました。
NISAとiDeCoをまだ始めていない人はもちろん、すでに加入している人にとっても、この制度改正は資産を大きく育てるチャンスです。
本書では、NISA・iDeCoの始め方から、投資信託の金融商品の選び方まで、初心者でも理解できるように解説しています。
[目次]■巻頭----------------・生まれ変わるNISAとiDeCo メリットしかない資産運用の仕組み・つみたてNISAとiDeCo のすごい実力 60歳では3000万円以上にも積み上がる・NISAとiDeCoの運用目的と税制優遇の違い・制度改正により抜本的に拡充 新しいNISAとiDeCo の変更点とメリット・「NISA」と「iDeCo」 気になる7つのギモンQ&A■第1章【将来のお金の不安を解消】NISAとiDeCoはなぜ必要なのか?----------------・収入が増えない時代だからこそNISAとiDeCoが必要・「老後2000万円問題」をNISAとiDeCoで解決・3種類ある公的年金の違いと職業で異なる受給可能な金額・「長期」&「積立」+「分散」でリスクを抑えてお金を増やす■第2章【ライフイベントの資金を形成】知っておくべきNISAの要点と利点----------------・無期限となり限度額も引き上げ 2024年からの新しいNISA・2024年に制度改正される少額投資非課税制度・NISA・2024年からのNISAは現行のNISAと何が違う?・NISAを始める前に知りたい 口座開設・非課税対象の規定・NISA口座開設手順と金融機関を選ぶポイント・新旧NISAで大きく異なる投資限度額と投資期間の制限・投資の初心者でも始めやすいリスクが低いつみたてNISA・つみたてNISAの基本となる「積立投資」のメリットとは?・つみたてNISAの買付方法はドルコスト平均法に設定される・つみたてNISAで運用できるタイプの異なる3種類の投資信託・現行のNISAは狙いどき 2023年の賢い運用方針・住宅・教育・老後の資金づくりに新しいNISAで人生を備える■第3章【公的年金を補う私的な年金】知っておくべきiDeCoの要点と利点----------------・自ら備える自分のためだけの年金個人型確定拠出年金・iDeCo・長期運用の強みを発揮するiDeCoの3つの税制優遇・iDeCoを運用する前に知っておくべき制約と負担・iDeCo口座の金融機関選びと口座開設に必要な手続きの概要・iDeCoの掛金の上限金額は加入している公的年金で決まる・元本確保型と元本変動型で選択 iDeCoの金融商品の判断基準・iDeCoの運用は分散投資で元本確保型の金融商品にも配分・「配分変更」と「スイッチング」でiDeCoの金融商品を見直す・非課税となる税制優遇が使えるiDeCoの3種類の受給方法■第4章【世代ごとに異なる拠出金額】ライフステージ別NISAとiDeCoの組み合わせモデル----------------・ライフステージによって変わる必要な資金と資産形成のモデル・つみたてNISAとiDeCo 主軸の投資信託をどう選ぶ?・時間が最大の味方になる20代 積極投資で知識と経験を積む・「夫婦で投資」を基本として30代では積極と安定の両方を・中期&長期的な資産形成と計画 ふたつの方向に対応すべき40代・シニア世代への移行を視野に 50代からは資産バランスを調整・60代からでもNISAであれば長期での資産運用を楽しめる■第5章【安定運用と安い手数料がセオリー】NISAとiDeCoで運用する投資信託の選び方----------------・バリエーション豊富な対象資産つみたてNISAの商品選び・長期運用を活かした「分散」がiDeCoの商品選びのカギ■Column----------------01)「リスク」は「損失」ではない02)資産運用の大発明「投資信託」03)インデックス型とアクティブ型

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